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烟台银行创新开展控货权融资 实现银港企共赢

时间:2021-1-6 10:47作者:admin 阅读(169) 评论: 0

导语 稳外贸、构建国内国际双循环相互促进,是我国在当前大环境下对进出口企业和银行提出的新课题。烟台银行积极响应,在全球疫情日益剧烈的不利环境下,勇于创新,在风险可控前提下,积极探讨以未来货权监控为保障的融资 ...
稳外贸、构建国内国际双循环相互促进,是我国在当前大环境下对进出口企业和银行提出的新课题。烟台银行积极响应,在全球疫情日益剧烈的不利环境下,勇于创新,在风险可控前提下,积极探讨以未来货权监控为保障的融资方式,为支持当地进口企业趟出一条新路。
  
了解企业需求,
量体裁衣定方案
山东某环保科技公司是我市一家高科技环保冶炼企业,年可冶炼各种复杂金、铜矿石20万吨,其金精矿粉等原材料主要依赖进口,但企业苦于受担保措施等条件制约,一直无法解决自行开证进口原料的难题。
烟台银行自2019年末与企业开展流动资金贷款业务,在充分了解企业实力及资金状况同时,也察觉到企业在进口方面的难处和需求。结合到了解的情况,烟台银行多次深入企业、港口,了解贸易、运输、监管流程,最终根据企业自身和贸易特点制定了一套行之有效的未来货权质押全流程操作方案,并辅之存量股权质押或担保公司介入的增信措施,授信方案在总行各部室鼎力支持下获得了最终审批。

克服重重困难,
开足马力赶进度
项目开展后,正值出口方俄罗斯疫情蔓延,又叠加时差、台风等因素影响,船期、开证时限屡次发生变化,贸金部、烟台银行克服与俄方存在时差、因疫情沟通不畅等多重困难,在下班之后(俄方北京时间傍晚时为工作时间)积极协调企业、出口方、代开行,加班加点推进信用证开立工作,最终在企业要求的时限内圆满完成第一笔金额为1544.98万美元的开证业务。

紧盯流程节点,
强化执行控风险
信用证开出后,烟台银行工作人员靠在港口,利用港口对海上运输信息全面掌握、信息对称的优势,时刻关注信用证项下货物运输、通关、靠港、卸货、入库的时间节点,直至其纳入监管、完成质押,完全置入烟台银行有效掌握。有了充足的原材料保障,企业充分发挥其先进冶炼技术、高端生产装备的优势,开足马力生产,日夜加班赶工,在不足一个月时间内,全额向烟台银行付款赎回了所有货物。

节省经济资本,
实现银企共赢
首笔业务的落地,既保障了授信企业原材料进口采购的需求,又让烟台银行开辟了一条发展国际贸易金融业务的途径。该笔业务未占用烟台银行任何资金头寸,同时节省了经济资本,仅依靠烟台银行信用开展表外业务,却为烟台银行带来了二十余万元中间业务收入,并且沉淀了上亿元活期保证金存款,在未来付款时还将获得金额不菲的结售汇收益,成功实现了低投入、高产出的多快好省发展模式。
银企双方于近日又开始了第二笔金额为1512.72万美元的信用证业务合作,随着业务合作的不断深入,烟台银行为企业获得充足原材料保障同时,地方政府获得持续增长的进口贸易量,港口获得了稳定的吞吐量,而烟台银行既获得了可观的中收,又获得了低成本且稳定的保证金存款,实现了银企共赢。
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